2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融法 试卷和答案

(课程代码05678)

本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：

1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑o

3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。

4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。

第一部分 选择题

一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。在每小题列出的备选项中

    只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1．中国人民银行的预算

  A．纳入中央预算

  B．纳入地方分支机构预算

  C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅

  D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算

2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是

  A．银监会及其省级派出机构    B．银监会及其市级派出机构

  C．银监会及其县级派出机构    D．银监会及其乡级派出机构

3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，

  当事人是原告，被告是

  A．中国人民银行

  B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员

  C．负有直接责任的主管人员

  D．中国人民银行和其他直接责任人员

4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为

  A．1年      B．6个月

  C．3个月    D．一个月

5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立

  的银行结算账户，称为

  A.一般存款账户    B.专用存款账户

  C．临时账户        D．基本存款账户

6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资

  产形式存在，该比例是

  A．20％    B．30％

  C．40％    D．50％

7．金融资产管理公司的注册资本来源于

  A．中国人民银行    B．财政部

  C．商业银行        D．商务部

8．我国现有法律规定开户 

  A．实行账户实名制    B．可以使用他人的名字

  C．可以使用笔名    D．可以使用假名

9．关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是

  A．人民币在大陆是法定货币

  B．人民币在大陆、台湾是法定货币

  C．人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币

  D．人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币

10．货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原

    则中的

    A．经济发行原则    B．集中发行原则

    C．计划发行原则    D．统一发行原则

11．某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货

  款，该行为属于

  A．套汇    B．逃汇

  C．骗汇    D．非法买卖外汇

12．下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是

  A．公示    B.公平

  C．公开    D．公正

13．我国的证券交易所设在

  A．广州、深圳    B．北京、上海

  c．深圳、上海    D．北京、广州

14．下列不属于银行与客户关系基本原则的是

    A．公开原则    B．公平原则

    C．自愿原则    D．信用原则

15．我国证券市场竞价成交的原则是

    A．自由竞价    B．价格优先、时间优先

    C．价格优先    D．时间优先

16．上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构

    和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为

    A．3个月        B．4个月

    C．6个月        D．12个月

17．存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向

    A．公安局办理继承权证明书    B．公证处办理继承权证明书

    C．县政府办理继承权证明书    D．村委会办理继承权证明书

18．某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票

    3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于

    A．不当得利    B．非法买卖股票

    C．内幕交易    D．欺诈客户

19．证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于

    A．内幕交易    B．操纵市场

    C．欺诈客户    D．虚假陈述

20．存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同

    A．可撤销       B．部分无效

    C．效力待定     D．全部无效

21．在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称

    为

    A．基本债券    B．基准债券

    C．基准股票    D．基本股票

22．展期贷款的利率为    ‘

    A．原先的贷款利率                B．双方重新协商确定的利率

    C．签订展期合同之目的法定利率    D．原先贷款利率的l50％

23．小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以

    A．委托证券商在证券交易所按市价卖出  B．按市价卖给证券公司

    C．按基金的报价要求基金管理公司赎回  D．通过协议方式以市价转让给第三人

24．担保法规定的担保形式不包括

  A．违约金   B．抵押

  C．保证     D．质押

25．在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为

  A．100张    B．200张

  C．300张    D．600张

第二部分 非选择题

二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。

26．信托

27．经常项目    

28．动产质押

29．回售

30．信用卡诈骗罪

三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。

31．简述金融监管的目的。

32．简述银行客户的义务。

33．简述依法有资格对外担保的机构。

34．简述证券发行与交易的基本原则。

四、论述题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。

35．试述外国银行代表处的法律地位及监管。

36．试述我国外汇管理的基本原则。

五、案例分析题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。

37．    2012年3月甲公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行乙申请贷款。

    但银行由于信贷规模有限，无法满足甲公司的要求。甲公司经理李莱是乙银行行长

    王某的亲属，李某就提议王某向丙银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的资金贷给

    甲公司。乙银行于是就从丙银行拆入了为期3个月的资金。拆借期满，1由于受到限

    购政策的影响，房地产价格下跌，甲公司无法还款，乙、丙两银行遂约定延期2个

    月。延期届满，乙银行仍然无法还款，丙银行遂将其起诉至法院。

    问：(1)什么叫同业拆借?(3分)

    (2)我国《商业银行法》对同业拆借的资金用途有何限制?(3分)

    (3)乙银行在给甲公司发放贷款的过程中，哪些行为违反了《商业银行法》的

    规定?(4分)

38．    张某等人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交

    易账户。2013年7月至8月间，张某在低位大量买进某股票，在短短一个月时间里，

    使其掌控的各账户该股票持仓量占该股票流通总股本的35％。同年9月，张某指挥

    操盘手，利用对敲的交易手法，在不到两个月内使该股票价格由每股l2元升至近

    百元。接着，张某大量抛售该股票，获利l亿多元，整个炒作运用资金近10亿元。

    此后，该股票价格由于张某的大量抛售而连续暴跌至不足10元，前期跟风买进的

    投资者遭受重大损失。

    问：(1)张某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为?(2分)

    (2)张某应承担什么行政法律责任?(4分)

    (3)张某应承担什么刑事法律责任?(4分)